НБУ назвал непрозрачные банки

Вадим Болотник

Полный список банков, структура собственности которых вызывает вопросы у НБУ

На банки с непрозрачной структурой собственности приходится 7% (48 банков) от всех активов в банковской системе. Если они не подтвердят свою структуру собственности, то будут отправлены в Фонд гарантирования вкладов физических лиц, — сообщил первый заместитель главы правления Национального банка Украины Александр Писарук.

Он также отметил, что на сегодня все банки подали документы, раскрывающие их структуру собственности. Однако пакет документов 48 банков не устроил регулятора. «На эти банки приходится в общей сложности 7% от всех активов в банковской системе», — подчеркивает Александр Писарук.

Есть два сценария работы с банками с непрозрачной структурой. Банкам будет дан период, за который они должны предоставить прозрачную структуру собственности. Те финучреждения, которые не исправятся, будут признаны проблемными и неплатежеспособными и отправлены в Фонд гарантирования вкладов физических лиц.

Пока таких прецедентов не было, подчеркивает замглавы НБУ. «Ни Юнион Стандарт Банк, ни банк «Контракт» не выводились по причине непрозрачной структуры собственности. До стадии проблемности уже дошли два банка: один уже вышел из этого состояния, другой еще нет», — рассказывает Александр Писарук.

«Мы подозреваем банки, если видим наличие номинальных собственников, которые владеют акциями, но не осуществляют значительное влияние на деятельность банков. Это могут быть те, кто владеет пакетом 10% и больше. Если они вызывают подозрение — запрашиваются документы, которые подтверждают наличие имущества корпоративных прав, и сравниваем их состояние с их долей в банке. На основании этого делаем вывод, может ли данный собственник поддерживать банк, — рассказывает представитель департамента регистрации и лицензирования Елена Горулева. — Мы также обнаружили мертвые души — акционеров, которым до сих пор принадлежит доля, но эти люди уже умерли. Еще одно слабое место — доверенности. Один их тип дает право представлять акционера на голосовании — на них НБУ не смотрит, эти лица не попадают в структуру собственности. Другой тип доверенности дает право действовать от имени акционера, но поступать на свои усмотрения. Этот человек считается опосредованным собственником доли. Если есть такое лицо, структура признается непрозрачной».

Кроме того, по информации НБУ, за 9 месяцев 2015 года поступило 148 заявок на получение существенного участия в банках, до конца года прогнозируется рост этой цифры до 190. Для сравнения, заявок в 2014 году было подано 81, в 2013 — 30.

Рост связан как с желающими купить неплатежеспособные банки, так и с изменениями в законодательстве, согласно которым расширился список тех, кого считают собственником существенного участия.

У НБУ есть вопросы по структуре собственности таких банков: