Средства с «Интеграл-Банка» выводились через иностранные банки, убыточные Forex операции, кредитование страховых компаний и связанных лиц
В канун введения временной администрации средства с «Интеграл-Банк» выводились через иностранный банк, кредитование страховых компаний и связанных лиц и проведения убыточных Forex операций, — сообщает пресс-служба ФГВФЛ.
Согласно данным Фонда, «Интеграл-Банк» имел корреспондентский счет в «Meinl Bank AG» (Австрия) с целью получения прибыли в виде процентов по остатку в размере 3% годовых. Отдельным договором между банками было предусмотрено, что размещенные на корсчете средства передаются в обеспеченное исполнение кредитных обязательств оффшорной компании перед этим австрийским банком. В мае 2015 году В связи с невыполнением оффшорной компанией кредитных обязательств «Meinl Bank AG» списал с корреспондентского счета в свою пользу средства «Интеграл-Банк» на общую сумму 14,16 млн долл.
Уполномоченное лицо Фонда гарантирования обнаружила, что руководители указанной выше оффшорной компании и украинского банка были связанными лицами. Председатель правления «Интеграл-банка» не имел полномочий на подписание указанного договора о предоставлении средств на корсчета в залог. Эта операция относится к категории крупных сделок и принятия решения о совершении такой сделки относится к компетенции собрания акционеров и наблюдательного совета банка.
С января по май 2015 путем проведения убыточных форексных операций с одним из действующих банков Украины с ПАО «Интеграл-Банк» было выведено около 26 млн грн, 2,35 млн долл и 230 тыс. Евро. Так, например, 23 января 2015, между банками проведено несколько десятков операций по обмену одной иностранной валюты на другую на общую сумму почти 80 млн евро. В результате такой деятельности за этот день «Интеграл-Банк» получил убыток в размере 1 млн долл. США.
При этом кросс-курс евро-доллар в этот день на межбанковском рынке отличался от курса по которому проводились операции на несколько десятков пунктов (1 пункт это 0,0001 денежной единицы). Курсы, которые использовались в операциях, значительно выше рыночных на момент заключения сделки, что в свою очередь повлекло отрицательный финансовый результат.
Показательно дальнейший карьерный путь работников казначейства «Интеграл-Банк», которые проводили указанные операции. Они стали сотрудниками банка, получившего прибыль, а заместитель начальника казначейства — его совладельцем и председателем Правления. Бывший акционер «Интеграл-Банк» тоже стал владельцем существенного участия в этом банке.
Во время проведения ликвидационных процедур также обнаружено, что кредитный комитет «Интеграл-Банк» принимал решения о предоставлении кредитов заемщикам (юридическим и физическим лицам), которые имели заведомо слабую платежеспособность. Почти все кредиты, предоставленные юридическим лицам, имели отношение к действующему в то время руководства или учредителей банка.
Один из основателей банка по предварительному сговору с руководителями страховых и финансовых компаний заключили 19 кредитных соглашений, в обеспечение которых были предоставлены «мусорные» ценные бумаги (не пользуются спросом, или стоимость которых значительно завышена, то есть заключены соглашения без надлежащего обеспечения). По состоянию на 1 февраля 2017 общая сумма такого кредитного портфеля составляла около 140 млн грн.
Руководство банка согласовало предоставление кредитов связанным с ним лицам. Общее количество таких договоров около 20. По состоянию на 1 февраля 2017 сумма кредитного портфеля составляла около 380 млн грн.
До введения временной администрации «Интеграл-Банк» фактически не проводил работу с заемщиками, у которых были просроченные платежи. Даже есть случаи списания проблемной задолженности по кредитам без проведения предусмотренной действующим законодательством необходимой претензионно-исковой работы и обращения взыскания на залоговое имущество. Кроме того, завышалась оценочная стоимость обеспечения по выданным кредитам. Также по предварительному сговору должностных лиц заемщиков, их имущественных поручителей с руководством банка, проведен ряд незаконных операций по погашению кредитной задолженности путем взаимозачета и выведению из под залога движимого и недвижимого имущества. Таким образом в кредитном портфеле банка такие кредиты составили суммарно примерно 31 млн грн, — резюмировали в ФГВФЛ.
