Рыбка в банке

НБУ вытаскивает собственников банков из тени. Hubs подсчитал эффект

Собственники банков постепенно снимают маски. С начала прошлого года 24 банка сделали свою отчетность более прозрачной.

За стеклом

На прошлой неделе НБУ постановлением №315 обязал банки до 29 мая подать в Нацбанк данные о связанных лицах. Обновлять информацию банки обязаны  ежемесячно.

Hubs решил проверить, насколько прозрачными стали за 2014 год украинские банки.

В поле исследования попали 130 банков, которые сейчас остаются на рынке. Hubs не ставил перед собой задачу «вытащить» на свет бенифициаров. Если собственник считает, что украинцы скорее доверят деньги каким-то «грекам», чем условному Борису Кауфману, то это — его дело. Или правонарушение, если так решит НБУ.

Результаты исследования показали, что за 2014 год 24 банка как минимум расширили список своих бенифициаров или персонифицировали их. Четыре банка, наоборот, ухудшили, спрятав реальных собственников за группами безымянных акционеров или доверенных лиц. Прозрачность 102 банков осталась на прежнем уровне. В их числе — как банки, которые давно честно говорят о своих акционерах, так и те, которые продолжают жульничать, оставляя в списке акционеров непонятные компании, доверенных лиц или группы безымянных акционеров.

По списку

24 крупнейших банка давно показывают своих акционеров. Немного изменил свою отчетность только Приватбанк, показавший, что среди его акционеров числятся не только миллиардеры Игорь Коломойский и Геннадий Боголюбов, но и их партнер по бизнесу Алексей Мартынов. За Приватбанком еще 23 банка честно показали своих акционеров. У банкиров и СМИ есть сомнения по поводу честности Фидобанка (20-е место по размеру активов). 100% акций этого финучреждения записаны на Александра Адарича. Есть сомнения, что у Адарича достаточно своих денег, чтобы купить СЕБ Банк и Эрсте Банк, объединить их в Фидобанк и вкладывать в его развитие. Однако пока никому не удалось доказать, что банк принадлежит не ему.

До сих пор своих нынешних акционеров не раскрыл Платинумбанк (25-е место по активам). Осенью 2013 года Horizon Capital, которая создавала «Платинум», продала свой пакет акций «группе финансовых инвесторов». По данным СМИ, покупателем на самом деле выступил одесский бизнесмен Борис Кауфман. Сам бизнесмен отрицает свою причастность к банку, да и в списке акционеров его имени нет. Недавно в этом списке появилось имя Григория Гуртового, как доверенного лица акционеров. Имена бенифициаров до сих пор не раскрыты*.

В данных по Финбанку, которым официально владел Кауфман, на начало апреля этого года высветились 20 физлиц (в начале 2015 года числились 30 юрлиц и 67 физлиц). Имя Кауфмана пропало. К слову, в начале этого года Платинумбанк выкупил у Финбанка часть активов и пассивов.

Перепрятались

Некоторые банки спрятали своих акционеров. Пример — Банк инвестиций и сбережений. В 2014 году среди акционеров значились партнеры Игоря Еремеева — Степан Ивахив, Сергей Лагур и Андрей Попов. На начало этого года остался только Попов. Его доля снизилась с 15% до 9,7%.

В списке акционеров банка «Национальный кредит» тоже стало на одного собственника меньше. Если на начало 2014 года основными владельцами банка были украинский банкир Андрей Онистрат и гражданин РФ Игорь Бобнев, которому принадлежало 16% акций, то на начало 2015 года там остался только Онистрат. Бобнев ушел? Не факт.

Владельцы Уникомбанка также решили перепрятаться. На начало 2014 года банком владели Марина Братова, Дмитрий Швед и Роман Филатов. Сейчас же в списке акционеров стоят 14 безымянных акционера.

Чистосердечные отчеты

Чудеса прозрачности показал Иван Фурсин (партнер Дмитрия Фирташа). В начале этого года его имя появилось в списке акционеров сразу двух банков. Бизнесмен наконец-то честно признался, что владеет Мистобанком (раньше в акционерах значились нерезиденты), а также  акциями банка «Клиринговый дом», который приписывали Фирташу.

В «Клиринговом доме» партнером Фурсина выступает Юлия Левочкина (сестра Сергея Левочкина).

В банке «Михайловский» также решили приоткрыть занавес. Вместо 12 акционеров-физлиц, которые числились в начале 2014 года, сейчас в списке акционеров значится имя бизнесмена Виктора Полищука (владелец сети «Эльдорадо», которая покупает  «Фокстрот»).

Собственники украинских банков

БанкСобственники, 2014Собственники, 2015Дата
ПриватбанкИгорь Коломойский, Геннадий БоголюбовИгорь Коломойский, Геннадий Боголюбов, Мартынов Алексей01.01.2015
УкрэксимбанкГосударствоГосударство01.01.2015
ОщадбанкГосударствоГосударство01.01.2015
ПроминвестбанкРоссийская ФедерацияРоссийская Федерация01.01.2015
Сбербанк РоссииРоссийская ФедерацияРоссийская Федерация01.01.2015
Unicredit BankUnicredit (Италия)Unicredit (Италия)01.01.2015
Райффайзен Банк АвальRaiffeisen (Австрия)Raiffeisen (Австрия)01.01.2015
Альфа-банкМихаил Фридман, Петр Авен, Герман Хан, Алексей Кузьмичев (все — граждане РФ)Михаил Фридман, Петр Авен, Герман Хан, Алексей Кузьмичев (все — граждане РФ)08.03.2015
ВТБ БанкРоссийская ФедерацияРоссийская Федерация01.01.2015
Финансы и КредитКонстантин ЖевагоКонстантин Жеваго01.01.2015
ПУМБРинат АхметовРинат Ахметов01.01.2015
УкрСиббанкBNP Paribas (Франция), ЕБРРBNP Paribas (Франция), ЕБРР01.01.2015
ОТП БанкOTP Bank (Венгрия)OTP Bank (Венгрия)01.01.2015
УкргазбанкГосударствоГосударство19.01.2015
Креди АгрикольCredit Agricole S.A. (Франция)Credit Agricole S.A. (Франция)01.01.2015
Финансовая инициативаОлег БахматюкОлег Бахматюк01.01.2015
Пивденныйсемья Юрия Родина, Марк Беккерсемья Юрия Родина, Марк Беккер01.01.2015
ING Bank УкраинаING Bank N.V. (Нидерланды)ING Bank N.V. (Нидерланды)01.01.2015
ХрещатикВасилий Хмельницкий, Андрей Иванов, КГГА, Николай СолдатенкоВасилий Хмельницкий, Андрей Иванов, КГГА, Николай Солдатенко01.01.2015
ФидобанкАлександр АдаричАлександр Адарич01.01.2015
СитибанкCitigroup (США)Citigroup (США)01.01.2015
Кредит-ДнепрВиктор ПинчукВиктор Пинчук01.01.2015
Родовид БанкГосударствоГосударство01.01.2015
МегабанкВиктор Субботин, ЕБРР, KfW, IFCВиктор Субботин, ЕБРР, KfW, IFC01.03.2015
ПлатинумPT Platinum PublicГригорий Гуртовой (гражданин Израиля и РФ по поручению PT Platinum Public)01.01.2015
Укринбанк8609 акционеровВладимир Клименко25.02.2015
КредобанкPowszechna Kasa Oszczednosci Bank (Польша)Powszechna Kasa Oszczednosci Bank (Польша)01.01.2015
УниверсалбанкEurobank Ergasias S.A (Греция)Eurobank Ergasias S.A (Греция)01.01.2015
ДиамантбанкДавид Жвания, Игорь Керезь, Вячеслав Циганенко, Андрей ЩукинДавид Жвания, Игорь Керезь, Вячеслав Циганенко, Андрей Щукин01.01.2015
ВостокВладимир Костельман, Вадим Мороховский с женойВладимир Костельман, Вадим Мороховский с женой13.02.1015
ПрокредитБанкProCredit Holding (Германия), KfW, ЕБРРProCredit Holding (Германия), KfW, ЕБРР01.01.2015
Правэкс-банкIntesa Sanpaolo (Италия)Intesa Sanpaolo (Италия)01.01.2015
Клиринговый домЭнтони Фишер, Джорджио ОстиниИван Фурсин, Юлия Левочкина03.04.2015
Инвестиций и СбереженийСтепан Ивахив, Сергей Лагур, Андрей ПоповАндрей Попов01.01.2015
Международный инвестиционный банкПетр Порошенко, Игорь КононенкоПетр Порошенко, Игорь Кононенко01.01.2015
Украинский профессиональный банкЕвгений БалушкаЕвгений Балушка17.03.2015
Национальные инвестицииНаталья Огородник и ее мужНаталья Огородник и ее муж01.01.2015
Фортуна-БанкМотрона ТищенкоМотрона Тищенко01.01.2015
Пиреус-БанкГреческий фонд финансовой стабильностиГреческий фонд финансовой стабильности01.01.2015
Авант-банкСтабил холдингИгорь Завацкий01.01.2015
ТаскомбанкСергей Тигипко и женаСергей Тигипко и греки01.01.2015
БМ БанкРоссийская ФедерацияРоссийская Федерация05.02.2015
VS БанкРоссийская ФедерацияРоссийская Федерация01.01.2015
ИндустриалбанкИгорь Дворецкий (семья), Виталий СацкийИгорь Дворецкий08.03.2015
БТА БанкБТА Банк (Казахстан), Андрей ЛевковскийБТА Банк (Казахстан), Андрей Левковский30.03.2015
Идея БанкЛешек Чарнецки (Польша)Лешек Чарнецки (Польша)01.01.2015
Национальный КредитАндрей Онистрат, Игорь БобневАндрей Онистрат22.01.2015
Кредит Европа БанкОзегин Гузну Мустафа (Турция)Озегин Гузну Мустафа (Турция)08.03.2015
Марфин БанкРеспублика КипрРеспублика Кипр02.03.2015
АркадаКонстантин Паливода, Владимир Поляченко и Татьяна ТихончукКонстантин Паливода, Владимир Поляченко, физические лица01.01.2015
Акцент-банк13 акционеров13 акционеров01.01.2015
Форвард-БанкРустам Тарико (гражданин РФ)Рустам Тарико (гражданин РФ)01.01.2015
DV БанкСемья Ивана ГутыВладимир Авраменко, Сергей Горбачевский, Ольга Бунецкая, Елена Витохина, Ольга Береза, Наталья Доага, Виктория Качуровская, Алексей Коба, Дмитрий Мельник, Елена Семенел, Маргарита Харченко, Елена Шипилова05.03.2015
Союз14 акционеровСергей Дядечко01.01.2015
ФинбанкБорис Кауфман с женой, Александр Грановский с женой и 4 киприотаАлександр Грановский, Александр Мамонтенко, Сергей Барков06.04.2015
Михайловский12 физиковВиктор Полищук18.03.2015
ТК КредитДэмиан Джеймс КоддербенкВиллем Мартинус Де Бир, Ибанец Эльмари (граждане ЮАР), Юрий Уманец10.04.2015
НовыйКБ «Южное» и 71 акционерКБ «Южное» и 71 акционер01.01.2015
Мисто банкНерезидентыИван Фурсин12.01.2015
КапиталСемьи Епелей и ЩербанейВиктория Сандулеева, Денис Стецюра, Дарья Каминская, Виолетта Епель, братья Евгений и Руслан Щербани27.01.2015
Экспресс-банкФабио Делько, Андреас Баумгартнер (Швейцария)Фабио Делько, Андреас Баумгартнер (Швейцария)01.01.2015
Себ корпоративный банкSEB (Швеция)SEB (Швеция)01.01.2015
Радикал15 акционеров15 акционеров01.01.2015
УникомбанкМарина Братова, Дмитрий Швед, Роман Филатов14 акционеров19.01.2015
ГлобусЕлена СильнягинаЕлена Сильнягина01.01.2015
Премиум12 акционеровЛариса Смирнова, Леонид Первак04.01.2015
Юнекс-Банк48 акционеров48 акционеров01.01.2015
ЕвробанкАлександр Адарич, Марина Псилоу (Кипр)Александр Адарич, Марина Псилоу (Кипр)01.01.2015
ЛьвовМаргеир Патурссон, Йоун Паульмасон, Сигюрдюр Гисли Паульмасон (граждане Исландии)Маргеир Патурссон, Йоун Паульмасон, Сигюрдюр Гисли Паульмасон (граждане Исландии)27.01.2015
Первый инвестиционный банксобственники отсутствуютБратья Клещуки и 27 акционеров03.01.2015
ПолтавабанкАлександр Некрасов и два сынаАлександр Некрасов и один сын01.01.2015
КоминвестбанкУжгородский коньячный завод, ООО «Латуж»Владимир Гисем, Ужгородский коньячный завод30.01.2015
Банк 3/4Вадим ИщенкоВадим Ищенко01.01.2015
Петрокоммерцбанк УкраинаЛеонид Федун, Вагит Алекперов (оба — Россия)14 акционеров24.03.2015
Интеграл-БанкКирилл ТоришнийКирилл Торишний01.01.2015
ГрантСемья Саркиса СимовьянаСемья Саркиса Симовьяна01.01.2015
ЕвропромбанкСемья Андрея ОрловаСемья Андрея Орлова01.01.2015
Дойче Банк ДБУDeutsche Bank (Германия)Deutsche Bank (Германия)01.01.2015
Расчетный центрНБУНБУ21.01.2015
ТрастИлья Юров, Фетисов Николай, Сергей БеляевИлья Юров, Фетисов Николай, Сергей Беляев01.01.2015
СичВалерий Раздорожный, Олег БаландаВалерий Раздорожный, Олег Баланда01.01.2015
КонтрактДэвид Халперт (США)Eco World Logistic (Великобритания)01.04.2015
Юнион Стандард32 акционера35 акционеров01.01.2015
Апекс-БанкЕвгений КузнецовЕвгений Кузнецов01.01.2015
СофийскийСемья ТкаченкоСемья Ткаченко25.02.2015
КредитвестАлтинбаш холдинг (Турция)Алтинбаш холдинг (Турция)27.03.2015
Юнисон«Больше 10 акционеров»11 акционеров01.01.2015
Окси-БанкСемьи Олега Баляша и Петра МалехаСемьи Олега Баляша и Петра Малеха01.01.2015
Мотор-БанкВячеслав БогуслаевВячеслав Богуслаев01.01.2015
АгрокомбанкВладимир Дробот, Анатолий Дробот (браться), Татьяна ЭтенкоВладимир Дробот, Анатолий Дробот (братья), Ирина Шпилевая, Ольга Джима, Лариса Резник, Александр Захарчук, Владимир Миханюк, Василий Демин, Дмитрий Годяев, Сергей Ерославцев, Александр Вольщев, Анна Доценко22.04.2015
МетабанкЛариса Носик, Валерий Кулик, Александр ОмельченкоЛариса Носик, Валерий Кулик31.12.2014
СтоличныйСергей Ткаченко, Евгений АнтипенкоСергей Ткаченко, Евгений Антипенко17.02.2015
ИнвестбанкСемья НезвинскихСемья Незвинских15.01.2015
Артем-БанкБорис ЛемперБорис Лемпер01.01.2015
АкордбанкДаниил Волинец, Светлана ФесенкоДаниил Волинец, Светлана Фесенко, Анатолий Гулей01.01.2015
БогуславВладимир Романенко, Наталья ВакуленкоВладимир Романенко, Наталья Вакуленко07.04.2015
Вернум БанкНаталия ИгнатченкоНаталия Игнатченко01.01.2015
КлассикбанкДмитрий Смирнов, Игорь Алексеев, Максим СпиваковДмитрий Смирнов, Игорь Алексеев, Максим Спиваков01.01.2015
Украинский КапиталВладимир Гаврилюк + 63 акционераЮнона Рязанцева, Ольга Завируха, Надежда Матвиенко, Олег Тимченко, Янина Масюк, Виктория Ковтун, Виктория Белашова, Владислав Кива, Лариса Тихомирова, Алексей Прокопенко, Алексей Дьяков, Игорь Радянский, Дмитрий Продан, Светлана Билецкая, Марьяна Школьная, Игорь Гончаренко, Владимир Гаврилюк, Константин Ильницкий, Виктор Пацера, Юрий Волосюк09.02.2015
АвангардАлексей КирьязиевКонстантин Стеценко, Макар Пасенюк01.01.2015
ПоликомбанкНесколько сот акционеровЮрий Тарасовец и больше 300 акционеров27.04.2015
Асвио410 акционеровАлександр и Вячеслав Супруненко, Роман Ярошенко, Евгений Ворчилов, Андрей Заяц, Александр Лепихов, Галина Бережная, Людмила Шабатина, Борис Гавриленко, Андрей Гнатюк01.01.2015
РадаБанкСемья Игоря ГородницкогоСемья Игоря Городницкого01.01.2015
Регион банкАнатолий Волок, Вячеслав и Ольга РогинскиеАнатолий Волок, Вячеслав и Ольга Рогинские23.01.2015
Траст-КапиталИрина Кравченко и грекиИрина Кравченко и греки01.01.2015
Финансовый партнерНиколай Янковский, братья Ростислав и Олег ПавличенкоАртем Янковский, Сергей Орлов, Жалковский Дмитрий и его сын Виктор24.04.2015
УкрбудинвестбанкНвер Мхитарян и дети, Андрес Поль БаумгартнерНвер Мхитарян, Синан Боднер01.01.2015
КСГ БанкАлександр ШепелевСергей Касьянов, Александр Скляров, Лариса Правда, Зоя Демченко, Яна Титаренко, Александр Кривенко, Виктор Кобец, Олег Блозовский, Юрий Кузбит01.01.2015
Неос БанкНесколько тысяч граждан Кипра, несколько ОООНесколько тысяч граждан Кипра, несколько ООО19.01.2015
АльянсФиз и юрлица56 акционеров01.01.2015
СмартбанкФиз и юрлицаИгорь Зубко (и несколько других физлиц)01.01.2015
КонкордЮлия Соседова, Елена Соседка-МишаловаЮлия Соседова, Елена Соседка-Мишалова08.03.2015
Народный КапиталВалерий Макаренко + 477 физ и юрлицВалерий Макаренко, Олег Луцкий, Светлана Остапенко, Вадим Сидоренко, Александр Вороняк, Борис Молодец, Алексей Ярошенко, Сергей Мищенко, Максим Цзян, Руслан Пархоменко, Андрей Пидлисный01.03.2015
Промышленно-Финансовый БанкЭлизабет Киприяну, Крисотеми Иаковиду, Мария Скуру, Кристина НикифоруВладимир Матицин01.01.2015
ФамильныйБорис Комиссарук, Ольга ГрачБорис Комиссарук, Ольга Грач01.01.2015
Кристалбанк11 акционеровМарина Ленинг15.04.2015
Финанс Банк1100 акционеровАлександр Довгополюк, Владимир Ушко, Надежда Копцева, Михаил Коледин, Алексей Лебедь12.02.2015
Велесюр и физлицаКонстантин Бондарев31.01.2015
ФинэксбанкСергей Осьмухин, Виктор Ткаченко,Сергей Осьмухин + 11 партнеров01.01.2015
Земельный капиталАлександр Мазуренко, Тамара Цыкова, Олег СтеблянкоАлександр Мазуренко, Тамара Цыкова, Олег Стеблянко16.03.2015
Инвестиционно-Трастовый Банк11 физлиц11 физлиц01.01.2015
ЦентрООО Промышленные инициативыАлихани Хамед01.01.2015
Кредит Оптима БанкСветлана ЧернякСветлана Черняк01.01.2015
Вектор БанкНиколай КореньНиколай Корень01.01.2015
Коммерческий индустриальный банкЮрий СидоренкоЮрий Сидоренко01.01.2015
Альпари БанкООО «Скорая юрилическая помощь»Анастасия Абрамова01.01.2015
ПорталВиктория ЕфремоваВиктория Ефремова01.01.2015
ГосзембанкГосударствоГосударство01.01.2015
ГефестИгорь КутицкийИгорь Кутицкий01.01.2015
Украинский банк реконструкции и развитияГосударствоГосударство01.01.2015

Данные из отчетов банков на сайте НБУ

Самая странная отчетность — у банка «Аркада». Один из его основателей Владимир Поляченко умер в апреле 2012 года. Но до сих пор числится среди владельцев банка.

* ДОПОЛНЕНИЕ. На сайте Платинумбанка есть список конечных собственников банка. В него входят Холперт Девид и Голдстайн Борис – граждане США, Гилхем Пол (Великобритания), Костис Милика (Сербия), Мусел Пол (Люксембург), Мичанович Марко (Сербия), Гуртовой Григорий (Израиль, РФ), Маджид Душан Пажич (Сербия) и топ-менеджмент.

комментария;

  1. Вячеслав said:

    Зачем в Украине 6 государственных банков? Только не говорите что они бюджет что-то зарабатывают)))

    • Марія said:

      Державні банки необхідні для виконання специфічних банківських операцій та забезпечення виконання інших ніж комерційні цілі. А от для чого так багато приватних, багато з яких «кишенькові» це вже цікавіше питання. Крім того деякі банки стали «державними» тільки після банківської кризи для забезпечення стабільності банківської системи, бо «приватні руки» довели їх до банкрутства.
      П.С. В даній таблиці у полі «власник» — «держава» якось некоректно звучить, краще б було держава Україна чи держава в лиці Кабінету Міністрів України

*

Top